央行:定向降準(zhǔn)力度加大 對(duì)房地產(chǎn)業(yè)有扶有控

新華網(wǎng) · 2014-06-04 11:37 留言

  日前召開的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議提出,深化金融改革,用調(diào)結(jié)構(gòu)的辦法,適時(shí)適度預(yù)調(diào)微調(diào),疏通金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“血脈”。

  如何打通金融血脈?此次國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議釋放怎樣的政策信號(hào)?記者就此采訪了中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)官員以及部分專家學(xué)者。

  “定向降準(zhǔn)”力度將加大

  國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議提出要加大“定向降準(zhǔn)”措施力度,這一表述引發(fā)市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。

  對(duì)此央行金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)紀(jì)志宏向記者表示,根據(jù)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議,“定向降準(zhǔn)”的領(lǐng)域?qū)⒅饕赶驅(qū)Πl(fā)放“三農(nóng)”、小微企業(yè)等符合結(jié)構(gòu)調(diào)整需要、能夠滿足市場(chǎng)需求的實(shí)體經(jīng)濟(jì)貸款達(dá)到一定比例的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

  “‘定向降準(zhǔn)’屬于金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的正向激勵(lì)舉措,與‘全面降準(zhǔn)’相比,它更具有針對(duì)性,有利于將金融資源更好地投放到三農(nóng)、小微企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)。”紀(jì)志宏說(shuō)。

  今年4月25日,央行曾下調(diào)縣域農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率2個(gè)百分點(diǎn),下調(diào)縣域農(nóng)村合作銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),此舉被市場(chǎng)標(biāo)以央行的“定向降準(zhǔn)”。

  事實(shí)上,“定向降準(zhǔn)”并非央行新采用的貨幣政策工具。幾年前部分縣域法人金融機(jī)構(gòu)就已獲準(zhǔn)可定向降準(zhǔn),即執(zhí)行低于同類金融機(jī)構(gòu)1個(gè)百分點(diǎn)上繳準(zhǔn)備金 率的政策優(yōu)惠。央行與銀監(jiān)會(huì)曾制定“鼓勵(lì)縣域法人金融機(jī)構(gòu)將新增存款一定比例用于當(dāng)?shù)刭J款”的考核辦法,根據(jù)這一考核辦法,對(duì)于達(dá)標(biāo)的縣域法人金融機(jī)構(gòu), 存款準(zhǔn)備金率按低于同類金融機(jī)構(gòu)正常標(biāo)準(zhǔn)1個(gè)百分點(diǎn)執(zhí)行,這一考核辦法凸顯出央行“定向降準(zhǔn)”的正向激勵(lì)原則。

  紀(jì)志宏表示,相比此前更多指向涉農(nóng)銀行,下一步“定向降準(zhǔn)”的范圍或涵蓋更多與小微貸款相關(guān)、符合比例要求的金融機(jī)構(gòu)。

  “強(qiáng)調(diào)‘定向降準(zhǔn)’則意味著‘全面降準(zhǔn)’的可能性有所下降。‘定向降準(zhǔn)’與再貸款都屬于調(diào)結(jié)構(gòu)范疇,有利于讓銀行的信貸投放更具針對(duì)性?!眹?guó)信證券宏觀分析師鐘正生說(shuō)。

  社會(huì)融資成本有望降低

  國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議提出,降低社會(huì)融資成本。規(guī)范同業(yè)、信托、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù),清理不必要的資金“通道”、“過(guò)橋”環(huán)節(jié),縮短融資鏈條。

  對(duì)此業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,這一表述切中當(dāng)前金融市場(chǎng)中的融資難、融資貴要害,可謂正當(dāng)其時(shí)。

  銀監(jiān)會(huì)政策研究局副局長(zhǎng)張曉樸表示,同業(yè)、委托貸款、理財(cái)、信托等一些業(yè)務(wù)交易比較復(fù)雜,融資鏈條較長(zhǎng),其中一些存在著不規(guī)范之處,不但蘊(yùn)藏了金融風(fēng)險(xiǎn),而且也推高了企業(yè)的融資成本。

  資料顯示,過(guò)去幾年來(lái),同業(yè)、信托、理財(cái)?shù)茹y行業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛,其中銀行的同業(yè)資產(chǎn)過(guò)去四年增長(zhǎng)250%,專家指出,發(fā)端于去年年中的“錢荒”事件,其背后的一大推手即來(lái)自于金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的瘋狂上演。

  “當(dāng)前融資難、融資貴已成為困擾企業(yè)發(fā)展的重要問(wèn)題。除了與企業(yè)自身有關(guān),也與金融市場(chǎng)發(fā)展的不規(guī)范有關(guān),其中,一些同業(yè)、信托、理財(cái)?shù)茹y行業(yè)務(wù)演 變成錢生錢的游戲,導(dǎo)致企業(yè)融資水平的水漲船高?!苯煌ㄣy行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平[微博]認(rèn)為,此次會(huì)議明確規(guī)范同業(yè)、信托等業(yè)務(wù),意在打通融資通道,拉低融 資成本,讓金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈更加通暢。

  如今,采取措施降低融資成本已排在監(jiān)管層的工作時(shí)間表之列。日前,央行、銀監(jiān)會(huì)等部門聯(lián)合發(fā)文,對(duì)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范,根本目的在于促進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,提高金融體系支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

  融資結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化

  國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議還提出,要優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持有扶有控,加大對(duì)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)、企業(yè)改造、服務(wù)業(yè)等的支持。

  “金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液,通過(guò)金融資源的配置,可以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。因此融資結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)優(yōu)化,對(duì)于當(dāng)前我國(guó)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、結(jié)構(gòu)調(diào)整無(wú)疑具有重要意義?!敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇[微博]認(rèn)為,會(huì)議明確提出要優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),可謂牽住了我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的牛鼻子。

  對(duì)于如何優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),紀(jì)志宏表示,在穩(wěn)定融資總量的同時(shí),央行將進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),加大有扶有控的力度,重點(diǎn)支持“三農(nóng)”、小微企業(yè)等薄弱環(huán) 節(jié),鐵路、水利、能源、棚戶區(qū)改造和保障性住房建設(shè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目,大力支持傳統(tǒng)企業(yè)改造、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)性 和生活性服務(wù)業(yè),同時(shí),對(duì)地方政府融資平臺(tái)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)等堅(jiān)持有扶有控。

  “對(duì)于優(yōu)質(zhì)企業(yè)要積極扶持,對(duì)于劣質(zhì)企業(yè)要加強(qiáng)管控。擠出低效資產(chǎn)占用,提高資金配置效率?!奔o(jì)志宏說(shuō)。

  “當(dāng)然最終出路是靠改革,激發(fā)市場(chǎng)的活力,讓市場(chǎng)成為配置金融資源的主體。改革不僅需要政府的推動(dòng),也需要企業(yè)、個(gè)人等方方面面各司其職,齊心協(xié)力。”張曉樸說(shuō),下一步銀監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步深化銀行業(yè)改革,通過(guò)改革促發(fā)展、防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)服務(wù)。

  最近一段時(shí)間以來(lái),金融市場(chǎng)的融資結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化。央行數(shù)據(jù)顯示,截至2014年4月末,服務(wù)業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)15.5%,增速較去年末回升1.8個(gè)百分點(diǎn),相比之下,產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)只有5.9%,增速較去年末回落1.6個(gè)百分點(diǎn)。

編輯:曾家明

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